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投资美国股市还是大马股市比较好?

很多投资人其实都有这样的疑问,那就是到底投资大马的股票比较好呢?还是投资美国股票比较好?很多人其实都有这个迷惑。

US vs Malaysia stocks

对于住在马来西亚的人来说,当然多数人都会觉得投资在大马股市比较好,因为是自己的国家,对于所有的事物包括经济,政治,投资环境,公司状况都可以很容易的了解以及掌握。

但是对于一些人来说,马来西亚多数的公司发展有限,而不能像美国公司那样,可以把生意带到全世界去,让公司不断的成长,公司股价也不断的上升。

为了让大家有一个比较好的对比,所以今天就让我来跟大家分享一下投资马股跟美股到底那个比较好?他们之间有什么差别?

首先,我们必须了解的是马股就是在马来西亚股票交易所上市的公司,而美股呢就是那些在美国交易所上市的公司。( 废话!)

那投资在大马或是美国的股市上又有什么不同呢?现在就让我们来看看。

1. 100 单位 vs 1个单位

在马来西亚,马股买入的单位是100算一个单位。换句话说,就是如果你要买入一只大马股票, 你必须至少都要买一百股才可以成交。

比如说,你想买 马银行(Maybank)的股票。那么照今天的市价是 RM7.09,100股的话就是 RM 7.09 x 100 = RM709。也就是说你必须用RM709买入100股的马银行股票。

换做是买美国股票的话,你就不需要买100股了。如果要买美股的话,只要买入1股就可以成交了。

比如说,你想买Facebook的股票, Facebook 的市价现在是285美金。所以你可以用285美金就可以买到1股Facebook的股票了.

当然,刚才所说的例子是还没有包括交易费的。不过交易费也不会很多。大马股票的交易费用大概是交易资金的0.1%,比如交易1万块马币的话,就要给大概10块马币的交易费。而买美股的话,现在有一些交易平台如 eToro 提供0交易费的服务。也就是说,当你买入或卖出美股时,你是不需要被征收任何费用的。

2. 选择比较多

美国有两家股票交易所,分别是:

  • 1. 纽约证券交易所,简称NYSE。上市公司有三千多家。
  • 2. 纳斯达克证券市场,简称Nasdaq。上市公司有三千多家。

所以在美国的总上市公司有多达7千多家,投资者有非常多的选择。反观马来西亚只有大约1000家的上市公司,选择比较少。

美国算是世界上流通性最大的金融市场,全世界的金融机构都在美国那边交易,所以世界上有很多的公司都会到美国去上市。最近也是有越来越多的中国公司舍弃香港而跑去美国上市,比如阿里巴巴, 百度,京东都选择到美国去上市。

这是因为美国的资金比较大,股票的流通性也比较好。那如果讲股票选择的话,一定是美股比较好,因为选择比较多。

3. 方便度

至于方便度来讲,住在马来西亚的人,最方便的当然就一定是在自家投资和交易马股了。如果要投资美股,从开户口,汇钱过去,买股,卖股,到汇钱回来,都会有很多的不方便。

尤其是要从国内汇钱出国,很多人就遇到了很多的麻烦。因为很多银行都把外国的投资平台列入黑名单,从而不允许国人汇钱进这些投资平台的户口。

4. 股市升幅

在美国,道琼斯指数在2000年时是大概处在10,500点,到2020年道琼斯指数已经来到28,000点。 在20年里,道琼斯指数已经上升了18,000点,也就是大概两倍的升幅。

至于纳斯达指数在2000年时是大概处在5,000点,到2020年纳斯达指数已经来到11,500点。所以在20年里,纳斯达指数已经上升了6,500点,也就是大概一倍多的升幅。

反观大马,在2000年时吉隆坡综合指数大概处在一千点,到2020年大马的指数是1500点。在20年里,指数只是上升了500点,也就是大概只有50%的升幅。

从这个对比我们就可以看到美国的股市在长期里的回报是比马来西亚好的。

5. 税务

如果买美国股,当你所买入的公司发放股息时,美国政府将会对你的股息抽30%的税。而当你所投资的美国公司把支票寄给你时,美国银行和本地银行也会抽手续费,等钱到你的户口时可能就只剩几毛钱而已。

在马来西亚的话就没有这个问题,因为公司所给你的股息都是扣税过后的。所以如果要买美股的话,最好选成长股而不是股息股,因为成长的公司一般上是会把赚到的钱再投回去发展,而不是拿来派股息。所以当公司赚更多钱,股价就会上涨,你也就可以赚到钱。

说到股息,马来西亚其实有很多很好而且稳定的公司是值得大家去投资的。比如说房地产信托基金(REITs), 如果你投资在房地产信托基金,很多公司每年都至少派发6%的股息。这样的股息率是比在银行放定存更好的。

6. 汇率

很多人觉得投资美股是因为他们看好美元而不看好马币。90年代1块美金只能换两块半马币,现在1块美金可以换四块多马币。

所以想一下,比如说你投资在美股5年,每年获得10%的赚利。而如果美元又起的话,那你卖了之后汇回来的钱又更多了。

举例说,你用41,500 马币换成 10,000 美金,投资在每股,而每年获得10%的赚利。5年后你所投资的钱已经变成16,105美金,然后你决定卖出所有持股。

假设5年后美金也已从变成1块换5块马币,而不是你当初兑换时的4.15的话。那你本来兑换率是4.15,你只是拿到66,835令吉,但是因为现在兑换率变成了5,你所换回的马币变成80,525令吉,你获得的利益足足多了13,690令吉。所以因为马币贬值,你所赚的钱就变得更多了。

如果看不懂,可以参考以下的数据解释:

年份 资金(USD) 10%复利
1 10,000 1,000
2 11,000 1,100
3 12,100 1,210
4 13,310 1,331
5 14,641 1,464
6 16,105 1,610

$16,105 x 4.15 = RM66,835
$16,105 x 5.00 = RM80,525

那我个人其实是比较喜欢交易美股的,不是因为选择也不是因为方便,主要有两个原因。

1. 看好美国股市未来的成长

巴菲特曾经说过,风险来自于你不知道你在做什么(Risk comes from not knowing what you are doing)。

而美国有许多好公司都是财务非常稳定的, 而且他们的生意是做到全世界的。比如说脸书,可口可乐,微软,VISA, 麦当劳, 星巴克,苹果等。这些都是非常知名,非常赚钱,非常稳定的公司。

而且这些公司的东西或是服务都是世界各地的人每天都在用的,所以我投资的时候我都喜欢投资这些大家耳熟能详的公司里面,尤其是投资那些我大家都经常用他们的产品的公司里,而且可以很确定在未来十年这些公司还是可以持续的赚钱。

2. 成长的空间

另外一个我喜欢投资美股的原因就是很多上市公司都有很好的成长空间。当公司可以不断的成长,而且每年可以成长20%的话,那么今天我们买入它们公司股票的时候,我们就有机会跟着这些公司同时成长。

当公司不断的扩充业务去更多的国家,公司也就会越赚越多钱。当公司赚越多钱时,它的股票也将会跟着业绩一直的升高。这样我们投资在这些公司里,经过几年后我们就会赚取到很好的回酬。

我们可以看到很多的美国公司都是跨国性质的,我们在世界各地都可以看到他们的公司和产品。当一间公司是跨国的话,那它就可以成长得非常快。好像谷歌、亚马逊,庄生与庄生,这些美国公司所做得生意都是全球性的,它们都是非常赚钱的公司。所以如果我们选择这些公司来投资的话,我们就可以踏上它们的列车在股市里安稳的投资。

在马来西亚,很多的上市公司都只是做着本地的生意而已,所以发展的空间有限。当发展空间有限时,当然成长的空间也就不多。而当一间公司无法成长,他的股价当然也不会增长很多。

可是很多我们马来西亚的公司,就比如银行股,消费股,建筑股等,很多公司都只是在马来西亚发展而已。就算有在外国发展,很多也只是发展到临近的国家罢了,这样的公司成长空间就会比较有限。

当然,马来西亚也有一些上市公司是有在全球各地做生意的,但是大部分都是从事制造业的公司。比如做手套的,家私的,从事纺织业的,有些也是好公司。但是比起美国,美国的选择是多了很多。

来到这里,想跟大家说的是虽然我比较倾向于投资美股,但是马股跟美股其实都有它们的好与不好。只是像刚才说的,美股可以提供我们更多的选择。

但是,那也不是说投资马股就没有看头,或是马股赚不到钱。如果你投资马股的话,相对的比较稳定,买卖也方便。在马来西亚里,也有许多的投资高手因为投资股票而致富,或变成经济独立,财务自由的。

所以其实各有各的好,就看哪一个股市比较适合你了。

如果是你呢? 你会比较喜欢投资美国股市还是大马股市?

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